Acceptation et connaissance des clients
Version du 3 novembre 2026
Ces règles disent qui peut ouvrir un compte Ifrik, ce que nous demandons et comment nous le vérifions.
Qui peut ouvrir un compte
- Une personne physique majeure, agissant pour son propre compte.
- Résidant dans un pays où Ifrik est proposé.
- Un seul compte par personne. Aucun compte anonyme, sous un faux nom ou ouvert pour le compte d'un tiers.
Refus d'ouverture
Ifrik n'ouvre pas de compte :
- aux résidents d'un pays soumis à un appel à l'action du GAFI ;
- aux personnes visées par une mesure de sanction ou de gel des avoirs ;
- aux personnes ayant la qualité de contribuable américain (US persons) ;
- en cas de document falsifié, d'informations incohérentes ou de refus de fournir les justificatifs demandés.
Pièces demandées
- Une pièce d'identité officielle en cours de validité, recto et verso : carte nationale d'identité, passeport, permis de conduire, titre de séjour, ou la pièce reconnue dans votre pays (par exemple le certificat d'identification personnelle au Bénin ou la Ghana Card).
- Votre identifiant national lorsqu'il existe (NPI, NIN, numéro de la Ghana Card…).
- Un selfie filmé quelques secondes en suivant des consignes tirées au hasard, qui prouve que vous êtes présent et que vous êtes la personne de la pièce.
- Un justificatif de domicile à votre nom de moins de trois mois : facture, relevé bancaire ou de mobile money, certificat de résidence, quittance de loyer, ou avis d'imposition de moins d'un an.
- Vos réponses sur votre situation, l'origine de vos fonds et vos déclarations réglementaires.
- Pour une vigilance renforcée : un justificatif de l'origine des fonds (bulletins de salaire, acte de vente, attestation bancaire, acte de succession…).
Vérification
Chaque dossier fait l'objet de contrôles automatiques (validité et format des pièces, doublons, preuve de vie, ressemblance du visage, risque pays, listes de sanctions) puis d'un examen par l'équipe de conformité. Lorsque c'est possible, l'identité est confirmée auprès des bases officielles par l'intermédiaire de prestataires spécialisés. La réponse est en général donnée en moins de 24 heures ouvrées. Si un élément manque, seul cet élément est redemandé.
Mise à jour et fin de la relation
Vous devez signaler tout changement (adresse, situation, pièce expirée). Les dossiers sont revus périodiquement selon la note de vigilance. Ifrik peut suspendre ou clôturer un compte si les informations ne sont pas fournies ou si la relation présente un risque que nous ne pouvons pas maîtriser.